وام تجاری. وام های تجاری برای یک کسب و کار موجود وام اکسپرس برای توسعه تجارت

توسعه و گسترش کسب و کار مستلزم سرمایه گذاری منظم است. سوال نیاز به سرمایه گذاری مالی دیر یا زود در بین کارآفرینان مبتدی و تجار موفق مطرح می شود. در چنین وضعیت مالی، این سوال مطرح می شود: "از کجا می توانم برای یک کارآفرین فردی وام بگیرم؟"

و این مقاله نحوه دریافت وام کارآفرین فردی را بدون ضامن یا وثیقه در بانک ها ارائه می دهد. برای اینکه بهترین شرایط بانکی را در یک مکان برای شما جمع آوری کنیم، ما پیشنهادات وام زیادی را تجزیه و تحلیل کردیم که در سال 2019 برای کارآفرینان فردی وام ارائه می دهد.

راه های دریافت وام کارآفرین فردی

اعطای وام بانکی یک راه حل موثر و سریع برای مشکلات مالی، ابزاری سودمند برای توسعه کسب و کارهای کوچک و متوسط ​​و توانایی پاسخگویی به موقع به شرایط منفی نوظهور است. وام برای کارآفرینان فردی برای توسعه کسب و کار هدفمند، پر کردن سرمایه در گردش، خرید تجهیزات جدید و گسترش پایه تولید در دسترس است. تقریباً هر مؤسسه اعتباری پیشنهادات وام دارد، حتی برای کارآفرینان فردی با گزارش صفر (اعلامیه).

کارآفرینان خصوصی توانایی پرداخت بدهی خود را بر اساس اسناد حسابداری تأیید می کنند که نشان دهنده درآمد حاصل از FCD است. با استفاده از اعلامیه ها؛ مجلات درآمد و هزینه؛ سایر گزارشات حسابداری برای دریافت وام برای یک کارآفرین فردی از ابتدا، لازم است یک طرح کسب و کار امیدوار کننده تهیه شود. باید شاخص‌های خاصی را برای دوره‌های آینده با در نظر گرفتن ماهیت خاص انجام تجارت در روسیه و سطح واقعی تقاضا برای خدمات یا کالاهای خاص منعکس کند.

هنگام بررسی درخواست وام برای کارآفرینان، برای بانک مهم است که بفهمد پول وام برای چه اهدافی استفاده می شود و از چه وجوهی برای بازپرداخت بدهی برنامه ریزی شده است. مدیر اعتبار بانک به این سؤال پاسخ خواهد داد که دقیقاً چگونه می توان وام یک کارآفرین فردی را تحت برنامه انتخابی دریافت کرد.

یک کارآفرین انفرادی چه وام هایی می تواند بگیرد؟

برای مشاغل کوچک و متوسط، بانک ها وام هایی در زمینه های زیر ارائه می دهند:

1. اکسپرس - وام: برای بازرگانان با زمان محدود طراحی شده است. حداقل بسته اسناد ارائه شده است. تصمیم برای تایید وام و صدور آن ظرف یک ساعت گرفته می شود. نرخ بهره برای چنین برنامه هایی بسیار بالاتر است، مدت وام کوتاه تر است.
2. وام مصرفی برای کارآفرینان فردی. این نوع وام می تواند توسط یک کارآفرین انفرادی به عنوان فردی گرفته شود. برای مقدار زیاد، بسته گسترده تری از اسناد مورد نیاز است. در صورت نیاز به مبلغ زیادی، باید آماده ارائه وثیقه وام به صورت املاک، وسایل نقلیه با عمر کمتر از 3 سال یا ضامن های توانمند و حلال باشید.
3. برنامه های هدف, شامل دولت: شامل وام برای مشاغل کوچکاین نوعی تامین مالی فعالیت های اشخاص حقوقی است که صندوق کمک می تواند به عنوان ضامن عمل کند. فقط برای اهداف خاص صادر شده است. طراحی شده برای کارآفرینانی که در تجارت امیدوارکننده مشغول هستند و قبلاً بیش از سه ماه ثبت نام کرده اند.
4. تعدادی از بانک ها ارائه می دهند وام نقدی کارآفرین انفرادیخطوط اعتباری گردان/غیر گردان و اضافه برداشت.

6 بانک برتر سودآور برای وام کارآفرین فردی

رتبه بندی بانک هایی که سودآورترین محصولات وام را برای کارآفرینان انفرادی ارائه می دهند، از ارزیابی شرایط عمومی، فهرستی از اسناد مورد نیاز، نرخ بهره، مدت وام و همکاری احتمالی با کارآفرینان انفرادی تشکیل می شود.

برای کارآفرینان فردی سودمند است که از بانکی که در آن حساب جاری باز می شود، وام بگیرند. وام با شرایط مطلوب به مشتریان عادی ارائه می شود. قبل از افتتاح حساب کارآفرین فردی، توصیه می شود بانک ها را نه تنها در مورد تعرفه های مطلوب، تسویه حساب و خدمات نقدی، بلکه از نقطه نظر وام نیز نظارت کنید. متخصصان وبلاگ ما قبلا تجزیه و تحلیل و گردآوری کرده اند رتبه بندی بهترین بانک ها برای کارآفرینان فردی .

در سال 2019، بهترین پیشنهادات وام از طرف بانک مالی مسکن، OTP Bank، Renaissance Credit و Sovcombank است. ما از شما دعوت می کنیم تا با شرایط برنامه های وام دهی کارآفرینان فردی برای افراد و برنامه های وام تخصصی برای کارآفرینان فردی آشنا شوید.

بهترین بانکی که بدون وثیقه یا ضامن به کارآفرینان وام می دهد

OTP یکی از بهترین بانک هایی است که بدون وثیقه و ضامن به افراد کارآفرین وام مصرفی اعطا می کند، مزیت غیرقابل انکار این موسسه اعتباری امکان ارسال درخواست آنلاین از وب سایت رسمی و دریافت تصمیم نهایی در 15 دقیقه است. OTP Bank وام های نقدی سودآور را هم برای افراد و هم برای کارآفرینان فردی ارائه می دهد.

شرایط وام برای افرادی که کسب و کار خود را اداره می کنند

• مبلغ وام از 15 هزار تا 4 میلیون روبل.
• این وام برای مدت 12 تا 120 ماه صادر می شود.
• نرخ بهره - از 10.5٪ در سال.
• ارائه تضمین به صورت ضامن یا وثیقه الزامی نیست.

تنها مدارکی که باید ارسال کنید گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه، گواهی ثبت دولتی واحد کارآفرینان فردی (USRIP) و یک INN است. این بانک آماده همکاری با بازرگانان مبتدی است.

وام نقدی برای کارآفرینان فردی از ابتدا در روز درخواست

Renaissance Credit یکی از معدود بانک هایی است که به افرادی که در حال توسعه تجارت خود هستند وام های مصرفی ارائه می دهد. ما مزایا و امکانات اصلی وام نقدی برای کارآفرینان فردی را در این بانک فهرست می کنیم:

• محدودیت اعتباری - از 30 تا 700 هزار روبل؛
• نرخ بهره از 10.9٪ متغیر است.
• مدت قرارداد وام: از 24 تا 60 ماه.
• برای درخواست وام، کافی است گذرنامه یک شهروند فدراسیون روسیه و سند دوم انتخابی خود را ارائه دهید.
• نیازی به وثیقه نیست، اما اثبات مالکیت ملک، کاهش نرخ بهره را تضمین می کند.

درخواست از وب سایت بانک ارسال می شود. در صورت تایید، باید به دفتر مراجعه کرده و حداقل بسته مدارک را ارائه دهید. کارآفرینان خصوصی فقط باید گواهی ثبت نام دولتی کارآفرینان فردی را به همراه داشته باشند. ترازنامه لازم نیست. همچنین می توانید عنوانی برای خودرو یا اسناد آپارتمانی به عنوان بدهی خود ارائه دهید. (از ودیعه استفاده نمی شود!). پیشنهادات بانک اعتباری رنسانس می تواند توسط تاجرانی که یک تجارت کارآفرین فردی را از ابتدا راه اندازی می کنند، استفاده کنند. نرخ بهینه و شرایط وفاداری به شما این امکان را می دهد که به سرعت مبلغ مورد نیاز را در روز درخواست بدون کاغذبازی غیر ضروری دریافت کنید.

Sovcombank - وام نقدی با بهره کم

Sovcombank وام های مصرفی را به همه دسته از شهروندان، از جمله کارآفرینان فردی ارائه می دهد.

1. حد مجاز 1 میلیون روبل برای هر هدفی است.
2. نرخ بهره پایه از 12% در سال؛
3. درخواست را می توان از طریق اینترنت ارسال کرد، وام در دفتر بانک صادر می شود.
4. این وام برای مدت 60 ماه صادر می شود.
5. بررسی برنامه از یک ساعت تا سه روز.

کارآفرینان فردی این امکان را دارند که با ارائه ملک یا وسیله نقلیه به عنوان وثیقه، وام بیشتری دریافت کنند. یک برنامه "For Responsible Plus" وجود دارد. هیچ مدرکی از کارآفرینان خصوصی لازم نیست. بنابراین، وام مصرفی از Sovcombank برای کارآفرینان فردی با گزارش صفر مناسب است.

توجه! این بانک وام به مشتریان جدید را فقط برای افراد بالای 35 سال تایید می کند. اگر کمتر دارید، پس بهتر است درخواست خود را در بانک دیگری بگذارید.

وام "اعتماد" برای توسعه تجارت از Sberbank

وام برای کارآفرینان فردی توسط وام دهنده اصلی کشور، Sberbank ارائه می شود. برنامه Trust به شما این امکان را می دهد که مشکلات مالی فعلی را حل کنید و برنامه هایی را در آینده اجرا کنید.

شرایط وام تجاری از Sberbank

1. نوع وام - بدون وثیقه و برای هر نیاز.
2. این وام در اختیار کارآفرینان فردی است که درآمد سالانه آنها از 60 میلیون روبل تجاوز نمی کند.
3. هنگام گرفتن وام تضمین شده با تضمین، نرخ بهره کاهش یافته اعمال می شود.
4. نرخ پایه 16.5 درصد در سال است.
5. حداکثر مدت وام 36 ماه است.
6. سقف اعتبار - حداکثر 3 میلیون روبل.

Sberbank برای وام یک کارآفرین فردی به اسناد نیاز دارد، مانند گذرنامه یک شهروند - یک فرد، یک شناسه نظامی در صورت وجود، یک گواهی ثبت دولتی واحد کارآفرینان فردی، یک گواهی از خدمات مالیاتی فدرال در مورد ثبت نام یک کارآفرین خصوصی، آخرین مورد نسخه صورتهای مالی با مهر سازمان مالیاتی، رسید پرداخت مالیات. مجوزها، مجوزهای بهره برداری، قراردادهای اجاره (اجاره فرعی) یا گواهی مالکیت اماکن غیر مسکونی ممکن است مورد نیاز باشد.

بانک ارائه وام برای کارآفرینان فردی با تضمین آپارتمان از BZHF

اغلب اوقات، کارآفرینان برای توسعه کسب و کار خود، افزایش گردش مالی یا سایر اهداف مرتبط با توسعه کسب و کار به مبلغ زیادی پول نیاز دارند. گرفتن وام کلان بدون وثیقه بسیار دشوار است، حتی اگر گواهی جمع آوری کنید. و سپس بهترین گزینه وام برای یک کارآفرین فردی است که توسط یک آپارتمان تضمین شده است.

بانک تامین مالی مسکن تا حد زیادی محبوب ترین بانک در بین کارآفرینان فردی است که وام های تضمین شده توسط املاک و مستغلات را ارائه می دهد. صدور وجه مورد نیاز برای بازرگانان بدون بروکراسی اداری، گواهینامه های غیر ضروری و در کمترین زمان ممکن صورت می گیرد. با توجه به وثیقه بودن آپارتمان، بانک سابقه اعتباری شما و کسب و کار شما را به نحو مطلوب تری ارزیابی می کند. این یک فرصت واقعی برای گرفتن وام برای یک کارآفرین فردی بدون امتناع می دهد.

تحت چه شرایطی می توان وام گرفت؟

• مدت وام تا 20 سال است و نرخ آن از 11٪ است.
• مبلغ تا 8 میلیون روبل (اما نه بیشتر از 70٪ ارزش بازار آپارتمان).
• اگر آپارتمان متعلق به همسر باشد، می توان او را در قرارداد وام به عنوان راهن نشان داد.
• بازپرداخت زودهنگام در هر زمان بدون جریمه یا مهلت قانونی.
• آپارتمان باید در شهرهایی که بانک در آن فعالیت می کند واقع شود: کراسنودار، مسکو، منطقه نیژنی نووگورود، نووسیبیرسک، امسک، پرم، سن پترزبورگ، یکاترینبورگ، کازان، ولگوگراد.

وام تجاری برای کارآفرینان فردی که توسط املاک و مستغلات تضمین شده است

در چند سال اخیر، پروژه‌های وام‌دهی P2B به طور فعال در سراسر جهان در حال توسعه بوده است، زمانی که سرمایه‌گذاران فردی بدون مشارکت مؤسسات اعتباری به وام‌گیرندگان وام می‌دهند. امروزه در روسیه نیز چنین شرکت هایی وجود دارند که با شرایط ساده تر و قابل فهم تر به مشاغل کوچک و متوسط ​​وام می دهند.

یکی از این شرکت‌ها، آژانس سرمایه‌گذاری و تأمین مالی کسب‌وکار «Money in Business» است که به کارآفرینان انفرادی با تضمین املاک و بدون ارائه صورت‌های مدیریتی، حسابداری و سایر صورت‌های مالی وام می‌دهد.

پیشنهاد وام ذاتا منحصر به فرد است و با هیچ بانک دیگری قابل مقایسه نیست. اگر یک کارآفرین نیاز فوری به پول دارد، توصیه می کنیم به این شرکت توجه کنید.

شرایط مختصر وام کارآفرین فردی:

1. حداقل مبلغ از 500 هزار روبل برای یک دوره 2 ساله با امکان تمدید است.
2. وجوه صرفاً برای تأمین مالی هدفمند کسب و کار شما صادر می شود.
3. ارائه املاک تجاری یا مسکونی و همچنین املاک اشخاص ثالث به عنوان وثیقه امکان پذیر است.

بنابراین، پاسخ به این سوال که از کجا می توان برای یک کارآفرین فردی وام دریافت کرد و چگونه آن را دریافت کرد، چندان دشوار نیست. اگر شرایط وام تخصصی برای یک کسب و کار کوچک سخت باشد، می توان وام مصرفی استاندارد را به میزان قابل قبول برای راه اندازی یک کسب و کار دریافت کرد. امیدوارم بررسی شرایط بانک های اعطا کننده وام به کارآفرینان برای شما مفید بوده باشد و از لیست پیشنهادی تامین مالی برای کسب و کار خود بیابید.

شرکت ARTEGO Finance خدمات مالی موثری را ارائه می دهد. به ویژه، کمک به مشاغل کوچک در دریافت وام های نقدی فوری.

شریک قابل اعتماد کسی است که می توانید برای حل مشکلات حتی بسیار پیچیده به او اعتماد کنید. ما مدت زیادی است که در بخش مالی و اعتباری کار می کنیم و به لطف آن دانش کامل در این زمینه، تجربه در اجرای پروژه های بزرگ و مشارکت قوی با بانک های بزرگ به دست آورده ایم. ما برای شهرت خود ارزش قائل هستیم و به اعتماد مشتریان خود افتخار می کنیم. به همین دلیل است که صاحبان مشاغل که علاقه مند به دریافت وام های تجاری اکسپرس به صورت نقدی هستند هر روز - برای توسعه، اجرای پروژه های جدید یا برای اهداف دیگر - به ما مراجعه می کنند.

دریافت وام تجاری چقدر آسان است؟

برای اینکه مشتری ما شوید و برای دریافت وام کمک بگیرید، سه مرحله ساده را دنبال کنید:

• درخواست خود را در وب سایت یا تلفن ارسال کنید.
• در مورد پارامترهای همکاری، مقدار مورد نیاز و مدت وام با مدیران شرکت بحث کنید.
• تمام مشکلات مربوط به کاغذبازی و مذاکره با بانک را به ما بسپارید. و به زودی مبلغ مورد نیاز را دریافت خواهید کرد!

می توانید همین امروز - از طریق تلفن یا از طریق فرم بازخورد در وب سایت - سؤال بپرسید و شرایط همکاری را روشن کنید.

در شروع توسعه کسب و کار خود، بسیاری با نیاز به سرمایه گذاری های مالی بزرگ برای ارتقای شرکت به سطح بالاتر درآمد مواجه هستند. استفاده از محصولات وام ویژه با نرخ بهره پایین به شما این امکان را می دهد که در کوتاه مدت به رشد قابل توجه تری برسید.

گرفتن وام برای یک کارآفرین فردی برای توسعه مؤثر تجارت از بانک های مسکو واقعی است!

در سال 2019، دریافت وجوه اعتباری برای کارآفرینان فردی بدون ارائه وثیقه یا ضامن در مسکو در حال تبدیل شدن به یک کار کاملاً عملی است. بسیاری از سازمان های مالی به کارآفرینان تازه کار چراغ سبز نشان می دهند و آماده هستند وجوه اضافی را به صورت نقدی ارائه کنند، به عنوان مثال، با خودرو یا املاک تضمین شده است.

موسسات بانکی که با نگرش وفادار به مشتریان بالقوه متمایز هستند و آماده صدور وام برای کارآفرینان فردی در مسکو با شرایط قابل قبول هستند عبارتند از: Sberbank، VTB Bank، Alfa-Bank، Rosselkhozbank، Otkritie Bank.

وام تجاری: مروری بر پیشنهادات فعلی:

خط اعتباری محصولات شامل پیشنهادات استاندارد و منحصر به فرد است.

وام برای اجرای قرارداد محصولی است که برای شرکت هایی که برنده مناقصات دولتی یا شهرداری می شوند توسعه یافته است. وجوه قرض شده دارای هدف خاصی است و توسط بانک برای انجام تعهدات قراردادی توسط شرکت مجری سفارش صادر می شود. این محصول اضافه به ضمانت نامه بانکی است، اما در مواردی که ارائه نمی شود نیز قابل صدور است. ویژگی ها و شرایط:

• حد اعتبار - حداکثر 50٪ از مبلغ قرارداد (تا 20 میلیون روبل)؛
• نرخ - 19.5-22٪ در سال؛
• تعهد - حق مطالبه درآمد حاصل از یک پروژه تامین شده.

با حمایت مالی بانک ما، پروژه های احداث و مرمت جاده ها، نوسازی ساختمان های آپارتمانی، محوطه سازی و تامین تجهیزات موسسات پزشکی با موفقیت اجرا شده است.

وام برای توسعه تجارت به اشخاص حقوقی با شرایط فردی صادر می شود. مبلغ - از 300 هزار روبل. امکان بازپرداخت جزئی یا کامل فراهم شده است که به شما امکان می دهد برنامه بازپرداخت بدهی را با در نظر گرفتن فصلی بودن تجارت ایجاد کنید. اموال منقول و غیرمنقول، ضمانت مالکین، برات به عنوان وثیقه پذیرفته می شود. یک بار صدور، خط اعتباری با محدودیت صدور یا بدهی امکان پذیر است. هدف از وام:

• پر کردن سرمایه در گردش؛
• بازسازی؛
• خرید دارایی های ثابت

اضافه برداشت بر اساس گردش مالی

اگر وجوه کافی در حساب جاری وجود ندارد یا وجود ندارد، می توانید وام تجاری بگیرید - اضافه برداشت برای گردش مالی. محدودیت اعتباری - تا 50 میلیون روبل. مقدار دقیق پس از تجزیه و تحلیل میانگین گردش مالی ماهانه تعیین می شود. حد را می توان تا 50% مقدار دریافتی تنظیم کرد. مزایای محصول:

• توانایی استفاده سریع از وجوه برای پر کردن شکاف های نقدی، یعنی پرداخت به موقع دستمزد به کارکنان، پرداخت به پیمانکاران، پرداخت سهم و مالیات.
• گرفتن وام برای توسعه تجارت سود بیشتری نسبت به برداشت وجوه از گردش دارد. با پول قرض گرفته شده می توانید تولید را گسترش دهید، تجهیزات جدید بخرید و فن آوری های مدرن را معرفی کنید.

تعارف اضافه برداشت

ما در حال ارائه یک پیشنهاد سودآور به نمایندگان بخش کوچک اقتصادی هستیم و پیشنهاد می کنیم هنگام افتتاح حساب جاری از وام توسعه تجارت با صدور پول استفاده کنید. شرکت های نوپا از این سرمایه ها برای پوشش شکاف های نقدی استفاده می کنند. شرایط دقیق وام در وب سایت ما توضیح داده شده است.

وام ارزان است: علاوه بر بهره، مشتری فقط یک بار هزینه پردازش 990 روبل می پردازد.

چگونه برای توسعه و راه اندازی کسب و کار وام بگیریم؟

بانک ما علاقه مند به همکاری با وام گیرندگان قابل اعتماد است، بنابراین ما الزامات خاصی را به سازمان ها تحمیل می کنیم. تجربه کار موفق، یک طرح کسب و کار شایسته، فعالیت اقتصادی پایدار و امیدوارکننده جنبه های مثبتی هستند که هنگام بررسی درخواست وام برای توسعه یا راه اندازی یک تجارت هستند.

ما باید تجزیه و تحلیل کنیم که چگونه نمایه تجاری و شیوه های تجاری شما با خط مشی اعتباری ما مطابقت دارد. برای شروع تعامل، لطفا با مدیر بانک وقت بگیرید. شما می توانید این کار را در وب سایت با پر کردن فرم انجام دهید.

در این جلسه شرایط وام مورد بحث و بررسی قرار گرفته سپس بسته مدارک ارسالی مورد مطالعه قرار می گیرد. برای تعدادی از محصولات، تصمیم در یک روز کاری گرفته می شود، در برخی موارد بررسی سه روز طول می کشد.

ما آماده ایم به شما کمک کنیم تا مناسب ترین محصول خاص را برای کسب و کار خود انتخاب کنید؛ ما علاقه مند به همکاری طولانی مدت و متقابل سودمند هستیم.