Офшорни банки – регистрация на офшорни банки. Списък на най-добрите офшорни банки Какво представляват офшорките и как да работите с тях: Видео

Офшорните банки, подобно на офшорните компании, се основават на необлагаем и поверителен режим. Тяхната разлика от обикновените банки е, че офшорната банка обслужва само нерезиденти на страната, в която са регистрирани. Тъй като в офшорните зони всъщност няма данъци и валутен контрол от държавата, извършването на банкови дейности за офшорна банка е много по-лесно, отколкото за банка във вашата страна.

Това е нов начин да подчертаете своя авторитет на пазара на банкови услуги. Това истина ли е? Сега нека по същество да разберем какви са ползите от подобни дейности.

Офшорните банки често се създават от съществуващи банки за следните цели:

Имате достъп до международния кредитен пазар;

Имате достъп до международни кореспондентски сметки;

Осигуряване на клиенти с данъчно ефективни заеми;

Осигурете поверителност на клиента.

Но целта на създаването на офшорна банка може да бъде и задоволяване на нуждите на едно конкретно лице. Обикновено това са много богати хора.

Добре известно е, че поради липсата на данъчно облагане офшорната банка има възможност да генерира голяма част от печалбата си и по този начин да осигури стабилност на дейността си. Офшорните банки не плащат данък върху източника на доходи, което също е много важно. Единствените разходи за тази банка са администрацията и годишната офшорна такса. При липса на валутен контрол на офшорна банка е позволено да използва активите си с по-голяма свобода, например да извършва плащания незабавно.

Според повечето мнения на известни банкери извършването на банкова дейност в офшорна юрисдикция е изгодно, дори поради простите причини, че няма данъчно облагане. Има и други предимства на този вид бизнес.

Офшорните банки могат да бъдат създадени от банки и финансови институции и дори колективни групи, които търгуват в международен план, за външни заеми. Например, ако група от вашите предприятия се нуждае от банкови услуги, тогава би било по-ефективно да отворите собствена банка в офшорна юрисдикция и чрез нея да извършвате банкова дейност, като разплащания с клиенти, изпълнение на договори за заем и др.

Целият процес на създаване на офшорна банка, както всяка друга офшорна организация, зависи от държавата. Но, като правило, преминава през обичайната система:

Подава се заявление за банкова регистрация;

Заедно с него се подава и заявление за банков лиценз.

Заявлението за лиценз трябва да бъде придружено от информация в съответствие с правилата за офшорни банки. Ако приложението отговаря на всички правила, лицензът се издава незабавно. Между другото, това заявление за лиценз е поверително.

Обикновено откриването на офшорна банка може да изисква препоръка от друга банка, адвокат или одитор;

Документ, потвърждаващ платежоспособността на регистриращото се лице;

В някои случаи може да е необходим бизнес план за откриваната офшорна банка.

Освен това офшорната банка трябва да има седалище и минимален брой директори, установен от закона.

Регистрацията на компания във всяка класическа офшорна юрисдикция не предвижда задължение за откриване на сметка в същата държава, но в някои случаи се изисква откриване на сметка в офшорна банка.

Офшорна банкае банка, регистрирана и работеща в държава, класифицирана като офшорна (). Дейността на такива банки може да се регулира както от обичайното законодателство на страната, така и от специален закон за офшорните банки. В последния случай често говорим за банки, които предоставят банкови услуги на нерезиденти.

Изборът на офшорна банка за откриване на сметка трябва да се подхожда внимателно, тъй като това обикновено са малки банки и често не са фокусирани върху руски клиенти. Офшорна банкова сметка може да бъде открита за юридическо или физическо лице. Можете да се консултирате със специалистите на нашата компания за информация относно необходимите документи за откриване на различни видове сметки.

На практика откриване на сметка в офшорна банканеобходимо в два основни случая:

за изграждане на „единна структура“, когато сметка е открита в същата офшорна зона, където е регистрирана компанията. Можете да научите повече за предимствата на такива „унифицирани структури“ от специалистите на нашата компания.
да обслужва банкова сметка в държава, която има минимален брой споразумения за сътрудничество с други страни по света и няма междуправителствени споразумения със страните от ОНД. В този случай страната на регистрация на фирмата няма значение.

За да изгради тези „обединени структури“, Tax House е готова да помогне при откриването на сметки в офшорни банки в Белиз, Мавриций, Панама, Сейшелите, Сейнт Винсент и Гренадини. Така че най-известната от тези банки е Barclays Bank, която има клонове в Мавриций и Сейшелските острови. В Белиз нашата компания предлага откриване на сметки в Atlantic International Bank, Heritage International Bank и други местни банки.

Сред офшорните банки за откриване на сметки за компании, регистрирани във всяка офшорна юрисдикция, можем да подчертаем Лоялна банка, който има рускоезична поддръжка, удобно интернет банкиране и удобни банкови услуги. Специално предимство е, че имаме сключен договор за партньорство с тази банка, което ни позволява да извършваме всички действия по откриване на банкова сметка в нашия офис, както и предоставя допълнителна подкрепа за обслужване на вече открити сметки.

Списък на банки (включително офшорни банки), в които нашата компания може да предоставя услуги за подпомагане на процедурата по откриване на сметка, е представен в нашия. Този списък с банки обаче не е изчерпателен, тъй като нашата компания има партньори в различни страни по света, които могат да съдействат за откриване на сметки в други офшорни банки.

Ако офшорната зона, която ви интересува, или конкретна банка за откриване на сметка не е в списъка с банки, които предлагаме, моля, свържете се със специалистите на Tax House, за да изясните възможността за откриване на сметка в банката (държавата), която ви интересува.

Офшорно банкиранепредставя дейността на финансови институции в офшорни центрове. Такива банки могат да обслужват само чуждестранни клиенти и да си сътрудничат с подобни институции.

Какви са характеристиките на офшорните банки?

За да създадете офшорна банка, е необходим платен чартър в значително по-голям размер, отколкото в конвенционалните финансови институции. Но в същото време е много по-малка от необходимата сума за откриване на офшорна компания.

Започването на дейност изисква получаване на подходящ лиценз. Те са неограничени, което ви позволява да извършвате всички видове финансови дейности без никакви ограничения. Но на новите банки обикновено се издават ограничени лицензи. Според техните условия той няма право да се занимава с определени видове дейности. След няколко години работа на пазара банката може да се реорганизира и да продължи дейността си като пълноценна финансова институция.

Регистрацията на офшорна банка е проста процедура, но само за големи финансови компании, които имат положителен имидж на международния пазар. За всички останали категории заинтересовани страни е много трудно да се установи.

Офшорната категория включва банкови институции, чиято дейност е съсредоточена в една от офшорните зони. Тяхната работа е придружена от някои особености; основната разлика е възможността да предоставят услуги изключително на нерезиденти на дадена юрисдикция. Клиенти могат да бъдат граждани на всяка държава, с изключение на тази, в която е регистрирана офшорната банка. Те не са упълномощени да извършват банкови операции в рамките на юрисдикцията, тяхната работа е да действат в интерес на клиентите, вкл. от Украйна.

Най-просто казано, офшорна банка е банкова институция, регистрирана в една юрисдикция, но предоставяща услуги на граждани на други държави или представители на други юрисдикции. Често такива банки се намират на територията на държави, които дори при поискване от съдебни органи няма да предоставят информация за собственика и състоянието на сметката, ако не са сключени данъчни споразумения със страната на пребиваване на клиента. Офшорните банки се считат за класически, регистрирани в страни, където можете да отворите офшорна компания и да извършвате международни бизнес дейности, като значително намалявате данъчния натиск.

Защо офшорните банки са толкова привлекателни

Откриването на сметка в една от офшорните банки днес е търсено поради много предимства. По-специално, титулярът на сметката може да разчита на:

широка гама от данъчни облекчения;
липса на ограничения на валутния контрол и банковата регулация на местно ниво;
ниски административни и съставни разходи;
гаранция за конфиденциалност;
многовалутна гъвкавост на депозитите;
професионално управление на капитала.

Освен това клиентите на офшорни банки получават достъп до международния кредитен пазар, както и до мрежа от кореспондентски банкови сметки.

Прочетете повече за ползите

Широка гама от данъчни облекчения. От клиентите се изисква само еднократна такса за регистрация и лиценз (годишна) такса. Данък върху дохода се предоставя само в някои юрисдикции и в малък размер.
Липса на ограничения на валутния контрол и банковата регулация на местно ниво. Това предимство дава възможност за поддържане на валутни сметки както в чужбина, така и в страната на регистрация. Що се отнася до банковите разпоредби, те не се прилагат за офшорния сектор; съответно няма изисквания по отношение на резерви, нива на ликвидност или други ограничения на банковата практика. Офшорните банки не купуват съкровищни бонове на правителството или държавната централна банка и не следват техния сконтов процент.
Ниски разходи за банкови услуги. Очевидно намаляването на тези разходи при откриване на сметка в офшорна банка ви позволява да извършвате бизнес по-ефективно. Когато обслужвате фирма в обикновена чуждестранна банка, разходите за администриране на сметка обикновено са много по-високи. Често офшорната банка е чуждестранна разплащателна сметка и разплащателен център за финансово-промишлена група или холдингова компания. Можете да откривате депозити и разплащателни сметки.
Гарантирана конфиденциалност. Офшорните банки позволяват законното използване на номинирани услуги. Освен това е разрешено издаването на акции на приносител. На клиентите се гарантира тайна на банковата сметка. Друго важно предимство е възможността за откриване на анонимен акаунт. Вярно е, че има ситуации, когато офшорна банка е длъжна да предостави исканата информация на правоприлагащите органи. Това се регламентира от редица международни споразумения за взаимодействие в областта на данъчното облагане, подписани наскоро. Но споразуменията се прилагат за ограничен брой участващи страни и са възможни в изключителни случаи, например когато текат съдебни процедури.
Мултивалутната гъвкавост на депозитите се дължи на глобалния характер на офшорните банки. Средствата на инвеститорите са защитени благодарение на възможността за разпръскване на активи в различни стабилни офшорни зони с най-благоприятни условия. Така капиталът ще бъде защитен от всякакъв вид рискове, включително амортизация.
Професионалното управление на богатството се състои от предложението на банката да поеме не само предоставянето на традиционен пакет от услуги, но и доверително управление на активи.

Защо да създадете офшорна банкова сметка?

В допълнение към обичайните операции, налични в традиционната банка, офшорната сметка ви позволява да:

удобно е да извършвате външнотърговска дейност, доставчикът няма да трябва да конвертира гривна, тъй като плащането за вносни доставки е възможно с помощта на средства в гривна в кореспондентска банкова сметка и без валутен контрол;
използвайте мултивалутни сметки за работа с валути от Източна Европа и страните от ОНД.

Услугите на офшорна банка ще помогнат за премахване на използването на посредници при извършване на някои операции (за финансови компании) и намаляване на разходите. При конвертиране на гривна банките ще таксуват 0,5-1% комисионна, а офшорна сметка ще ви позволи да извършите транзакцията срещу 0,25% комисионна. Според експерти само за седмица можете да възстановите разходите за офшорна сметка, дори при средно ниво на активност на такива операции.

Къде е най-доброто място за откриване на офшорна сметка?

Изборът на юрисдикция зависи пряко от целите на вашия бизнес. Във всеки случай безопасността на средствата и поверителността ще бъдат гарантирани, но могат да бъдат получени допълнителни данъчни предимства.

За подробни консултации предлагаме да се свържете със специалистите на “Finance Business Service”.

Поръчайте услуга

с нашите специалисти

Все още имате въпроси?

Запишете се за професионална консултация

За да получите консултация

Новини

#Офшорни #Офшорни схеми #Офшорна сметка #Офшорни зони #Банки #Бизнес #Дивиденти #Защита на активи #Трансферно ценообразуване

За първи път в историята на украинския финансов пазар украинска банка проведе валутна суап операция със свой клиент за двойката гривна-долар. Това означава, че валутите са били обменени със задължението за обратен обмен след определено време при условията, определени в ...

Някои посредници за продажба на офшорни банки ненужно мистифицират всичко свързано с тези банки - обикновено, за да се изненада клиентът и да плати по-голяма такса за регистрация. Други препоръчват на клиента (по същата причина) да поръча банка дори в ситуация, в която говорим за прости операции на офшорна компания, а банка изобщо не е необходима.

Офшорна банка -това е банка, регистрирана в една от офшорните зони(обикновено малки островни държави). Офшорните банки са такива Основните функции;

Няма право да работи с жители на страната на регистрация на банката (най-отличителната черта)

Необходимият размер на внесения уставен капитал за тях е по-малък, отколкото в развитите западни страни и в повечето други страни;

Може да получи пълно освобождаване от данъци;

Като цяло изискванията за резерви, регулациите за кредитиране и инвестиции са по-малко строги, отколкото в други страни;

Може да се създаде относително бързо;

При създаването на банка е позволено използването на номинални акционери и директори (въпреки че реалните собственици трябва да са известни на местните власти - в противен случай банката няма да получи лиценз)

Почти винаги няма валутен контрол за транзакции извън страната на регистрация.

Офшорните банки са една от най-обещаващите и същевременно елитни сфери на офшорния бизнес. Генералните лицензи за извършване на банкови операции в най-престижните офшорни юрисдикции се издават предимно на банки от световна класа, чиито акции се котират на най-големите борси. Офшорното банкиране обаче е достъпно за небанкови компании, както и за физически лица, а в много юрисдикции не се изисква банков лиценз за определени финансови транзакции. Офшорният банков бизнес изисква добре обмислена бизнес концепция, която отговаря на международните стандарти (в противен случай издаването на лиценз може да се забави дори в либералните банкови юрисдикции), значителни финансови и организационни възможности. В банковото дело, повече отколкото във всеки друг сектор на офшорния бизнес, е необходимо тясно сътрудничество с компетентна секретарска компания.

Има около дузина големи офшорни банкови центрове.Сред тях са Кипър, Каймановите острови, о. Мейн, Бахамите, Панама. Условията за откриване на офшорни банки варират в различните банкови юрисдикции. Навремето най-големите офшорни банкови центрове започнаха дейността си като изключително либерални и изключително достъпни юрисдикции и отварянето на банка в чужбина не беше проблем. Но с развитието на офшорния бизнес тези зони получиха статут на банкови центрове от световна класа и във връзка с това в тези юрисдикции започна да се въвежда строг режим на контрол върху дейността, близък до световните стандарти. Това се обяснява със загрижеността на властите за репутацията на банковите центрове. Обикновено обаче е възможно да се избере приемлива опция за конкретно банково предприятие. По-специално, някои юрисдикции издават различни ограничени лицензи, изискванията за които са по-ниски, отколкото за конвенционалните банки, и има юрисдикции за младежко банкиране, където условията за наблюдение на дейностите на офшорните банки са минимални. Такива юрисдикции включват Вануату, Науру, Западна Самоа, островите Кук и някои други.

Освен това е възможно образование кредитна институция от банков тип,тъй като законодателството на много страни позволява създаването на банкови предприятия, които не са банки в пълния смисъл на думата, а финансови компании, на които е разрешено да изпълняват определени банкови функции. По този начин в САЩ е възможно да се регистрират финансови корпорации от банков тип. Американската банкова корпорация има възможност да работи с различни финансови инструменти: ценни книжа, кредитиране, издаване на гаранции, агентски функции, факторинг и други операции (с изключение на депозити) и такива дейности не изискват банков лиценз. Компанията обаче трябва да има споразумение с финансовите власти и специално разрешение от съответния официален орган (контрольор на финансови институции). При създаването на такава корпорация е необходимо да се внесе определен дялов капитал, но неговият размер е значително по-малък от минималния внесен капитал на търговска банка.

Подобни функции могат да се извършват на базата на кредитни и финансови компании, регистрирани в Холандия.Те също не се занимават с депозити, но в Холандия има финансови институции, които са упълномощени да приемат депозити и могат да бъдат изцяло собственост на чуждестранни инвеститори. Важно обстоятелство е, че разглежданите кредитни институции ползват облекчения, които се определят от данъчни споразумения за избягване на двойното данъчно облагане.

Банкови лицензиима различни. Общ лиценз(обикновено наричан лиценз тип „А“) дава на банката максимални права (тя може да работи с почти всички клиенти), но изисква от основателите на банката да платят голям уставен капитал (от един милион долара). Ограничени лицензи(„B1“, „B2“ и т.н.) дават на банката правото да работи само с определени категории клиенти или дори с една група от компаниите на основателя, но местните власти установяват ниски размери на внесения капитал (обикновено от 200 хил.).кукла). Като всяка банка, офшорната банка може да дава заеми, да приема депозити, да открива сметки, да обработва акредитиви и други подобни. В някои случаи обхватът на възможните операции може да бъде ограничен - особено ако става дума за банки с лиценз тип "B". Офшорна банка е необходима главно за оптимизиране на сетълментите и за преразпределение на финансите в рамките на групата чрез издаване на заеми. Практиката на бизнес развитие през 90-те години на 20 век. Миналият век е богат на доказателства, когато редица големи промишлени предприятия в Украйна организираха „джобна“ банка за себе си. Така че от стратегическа гледна точка регистрирането на офшорна банка ще преследва същите цели.

Офшорното банкиране е по-лесно да започнете получаване на ограничен банков лиценз.В някои случаи офшорна банка, която е започнала дейността си с ограничени операции, може по-късно да разшири гамата от услуги въз основа на широк лиценз. В този случай говорим за създаването на стандартно банково предприятие с право да приема депозити и да открива кореспондентски сметки. Така инвеститорът има три възможности за решение: създаване на кредитна институция, регистрация на офшорна банка с ограничен лиценз, регистрация на офшорна банка с пълен лиценз. Право на обслужване има офшорна банка само чуждестранни клиенти и техните транзакции,без да засяга офшорната юрисдикция. Собствениците (акционерите) на офшорните банки винаги са граждани и юридически лица, чужди на дадената юрисдикция.

В някои юрисдикции офшорна банка може да бъде резидентна банка, извършваща офшорни транзакции. Такава банка разполага с работещ офис и персонал. Вид офшорни банки са т.нар управлявани банки(администриран), или, с други думи, банки "без персонал".Такива банки работят на базата на банка с общ лиценз въз основа на специално споразумение между нея и собственика на офшорната банка. За да създадете банка "без персонал" се нуждаете от подходящ лиценз, а базовата банка изпълнява административни функции, за да осигури работата на управляваната банка. Административните услуги за управление на офшорни банки включват изготвяне на документация и протоколи, поддържане на регистър на акционерите, контакти с одитори и официални органи и обработка на кореспонденция. Предвидена е офшорна банка с отделна връзка и седалище. В допълнение към тези административни функции, договорът може да осигури управление, свързано само с дейности: използване на банкови комуникации, издаване на многовалутни платежни документи, депозитни сертификати и банкови референции, документиране и обработка на валутни транзакции.

В офшорните юрисдикции предоставянето на услуги за управление на офшорни банки се превърна в специфичен вид бизнес, тъй като такива услуги се предлагат от редица най-големи банки и техните клонове. Банки „без персонал“ се създават в много офшорни юрисдикции. В някои юрисдикции такава банка може да извършва същите дейности като обикновена резидентна банка (разбира се, от офшорен тип). Собствен капиталОфшорните банки от този тип обикновено са най-малко 0,5-1,5 милиона щатски долара,в зависимост от юрисдикцията. Офшорна банка (включително банка „без персонал“) може да бъде вътрешнофирмена - вътрешна банкаили в плен. Обикновено банки от този тип са по-лесни за създаване и в някои юрисдикции те издават специален лиценз, който предвижда обслужване на ограничен брой лица.

Банки с лиценз за обслужване на ограничен брой клиентиимат право да откриват сметки и да получават депозити само от лица, посочени в банковия лиценз (това са съучредителите на банката). В същото време такава банка има право да влиза в кореспондентски отношения с други банки и да извършва много видове банкови операции. Минимално платено акционерен капитал на банкатас ограничен лиценз в юрисдикции като Науру, Вануату, Бахамите не по-малко от 100 хиляди щатски долара.Размерът на внесения капитал на банката може да бъде определен по време на преговори с представители на юрисдикционните органи. Случва се значително да надвишава определената сума. В същото време за банки с международно призната репутация изискванията обикновено са намалени.

Един от целисъздаване на офшорни банки - получаване на достъп до международна мрежа от кореспондентски сметки,който се използва за международно преразпределение на капитали, които могат да бъдат поставени в кореспондентски сметки в банки по целия свят, включително в Украйна. Достъпът до международната мрежа от кореспондентски сметки ви позволява да влезете в системата на неформалните връзки на банковата общност и с помощта на кореспондентски сметки малките банки установяват партньорства с големи банки и по този начин получават достъп до тяхната финансова инфраструктура. Симбиозата между малки и големи банки е доста характерна черта на съвременния банков бизнес. Създаването на офшорни банки е продиктувано не само от данъчни цели, но и от желание регистрирайте чуждестранна търговска банка при приемливи условия.Повечето държави поставят изключително високи изисквания към репутацията и капитала на банките, така че чуждестранните инвеститори се сблъскват с трудности за протекционистични цели. Регистрирането на офшорна банка често е единствената възможност за създаване на предприятие от този тип в чужбина.

Офшорните банки, играещи ролята на центрове за управление на капитала и обслужващи ограничен кръг клиенти, са дъщерни дружества на компанията майка, както и определени групи предприятия, които са влезли в финансов пул.Офшорна банка може да обслужва чуждестранни клонове на компания (включително други офшорни компании) и на нейна база могат да се извършват операции с различни валути, по-специално могат да се откриват сметки в чуждестранна валута. Операциите на офшорна банка включват и печелившото инвестиране на средствата от нейните депозити на световните финансови пазари. Офшорните банки могат да извършват кредитни операции и да предоставят заеми на група предприятия, както и печеливши бизнес проекти на трети компании. Те изпълняват клиентски овърдрафти други кредитни услуги. Възможно е офшорна банка да излезе на международния пазар консорциален(става) заеми.

Така офшорната банка започва своята дейност като вътрешнофирмена банка,в някои юрисдикции обаче има шанс да навлезе на открития пазар, най-вече на пазара за депозити и услуги за лица с висока нетна стойност и различни форми на управление на богатството. Конкретната схема на работа на една офшорна банка зависи от целите и възможностите на нейните собственици, както и от характеристиките на юрисдикцията, в която е регистрирана. Потенциалните възможности на офшорните банкови предприятия са доста големи и се доближават до набора от услуги на обикновена търговска банка. Във всички банкови юрисдикции всички банки, включително офшорните, са обект на специални изисквания. По-специално, в някои случаи е необходимо да се създаде задължителни резерви,За да регистрирате банка, трябва да получите лиценз, издаден от официална институция; финансовото състояние на банките се наблюдава от централната банка на дадена държава. Въпреки това степента и естеството на този контрол и условията за издаване на лицензи варират в различните юрисдикции.

Особена категория офшорни банки са т.нар управлявани банки(администрирани банки, друг термин е месингова табела) или банки "без персонал". И въпреки че такава банка работи на базата на друга банка, която има пълноценен банков лиценз, тя изисква специален банков лиценз. Банка „без персонал“ по отношение на мащаб и имидж е предприятие от „междинен“ характер, тя е много по-мощна от нерезидентна офшорна банка и много по-слаба от всяка банка с пълен банков лиценз. И въпреки че формално такава банка няма действително функциониращ офис, тя все още работи на базата на друга банка, въз основа на специално споразумение. Неговите услуги подобни на услугите на секретарски фирми, но много по-широки, тъй като отчитат банковата специфика.

Той осигурява не само официалните процедури, но и банковите операции на офшорна банка. Банки от този тип са регистрирани например в юрисдикции като o. Мейн, Гърнси, Джърси, Каймановите острови, Антигуа и други подобни. Базовата банка (обикновено представител на една от най-големите банкови компании в света) изпълнява административни функции за осигуряване на работата на управляваната банка, а банковите операции на последната се извършват в строго съответствие с инструкциите на собствениците на банката. Отношенията между тях са доста сложен въпрос, говорим за доста обемен договор за прехвърляневсички или част от правомощията за управление на банката.

Особеността на този тип банки е, че те са резидентни в пълния смисъл на думата, така че техният статус в света на бизнеса е сравнително висок и имат доста респектиращ имидж. В крайна сметка статутът и качеството на управление на банка „без персонал“ са частично гарантирани от банката, покровителствана, която има редовен общ лиценз и се радва на призната световна репутация, тоест нейният имидж се простира до управляваната офшорна банка. Смята се, че такава банка индиректно контролира операциите на офшорната банка. минимум Уставният капиталофшорна банка "без персонал" обикновено не по-малко 500 хиляди щатски долара .

Това условие варира от юрисдикция до юрисдикция, размерът на уставния капитал често се определя в преговори с властите и зависи от репутацията на кандидатите, техния финансов потенциал и т.н., но усилията си заслужават. Офшорна банка със значителен капитал в преференциална банкова юрисдикция отваря допълнителни възможности. По статут и функционалност тези банки заемат междинно положениемежду престижни резидентни банки и офшорни банки с ограничен банков лиценз. Разбира се, това не е нищо повече от инструмент, „аксесоар“ на друг бизнес, но е престижен и ефективен инструмент, който има голямо самостоятелно значение. Офшорни банки с ограничен банков лиценз -Това е най-често срещаната форма на офшорна банка. Те нямат действително функциониращ офис в юрисдикцията, където са официално регистрирани, те са чуждестранни жители. Лицензът за обслужване на ограничен брой клиенти означава, че банката има право да открива сметки и да получава депозити само от посочени лица V банков лиценз(обикновено акционерите на банката) или специален списък.В същото време такава банка има право да извършва широк спектър от банкови операции, които не подлежат на ограничения, тоест може да влиза в кореспондентски отношения с други банки и да извършва много видове банкови операции. Минимален акционерен капиталбанка с ограничен лиценз 100-500 хиляди щатски долара.Офшорни банки от този тип се създават във Вануату, Западна Самоа, Монсерат (основен капитал 500 хиляди щатски долара) и други офшорни зони. Офшорните банки тук са освободени от данъци, макар и задължителни банкови резервив офшорни юрисдикции обикновено са минимални или нито единизобщо.

Като цяло нерезидентните банки играят роля вътрешнофирмени банки(вътрешни или каптив банки). Те могат да изпълняват редица важни функции в интерес на своите собственици и са изключително ефективен банков инструмент. Впоследствие офшорната банка ще може да се превърне в независимо банково предприятие със собствена бизнес история и репутация и е в състояние да направи всичко, което може да направи обикновена търговска банка. Той може да бъде гарант по задължения, да предоставя заеми, да извършва ипотечни кредити, да открива разплащателни сметки, да издава кредитни карти и да извършва парични преводи. Офшорната банка отваря принципно нови възможности за своите собственици, но е препоръчително да я използвате не като отделно изолирано предприятие, а в в рамките на специфичната стратегия на компанията майка.

Като цяло офшорната банка е добър елемент от международната корпоративна система на компанията-майка и в тази връзка си струва да се планира нейната дейност. Можете да започнете с откриване на кореспондентски сметкив първокласни чуждестранни банки, а това не е лесно да се направи, ще ви трябва цялото влияние, целият авторитет на търговската структура майка. Банката трябва добре да познава собствениците на офшорната структура и техния бизнес, затова се препоръчва да не се разпиляват ресурси и възможности, а да се подчиняват на конкретна цел. По-специално, първоначално има смисъл да концентрирате разплащателни сметки на чуждестранни клонове в банката, с която планирате да установите кореспондентски отношения. Партньорството с надеждна чуждестранна банка дава възможност за откриване на кореспондентски сметки в други западни банки, а офшорна банка с мрежа от кореспондентски сметки вече не е просто бизнес инструмент, а независимо предприятие със значителни средства. С подкрепата на стратегически партньор е по-лесно да получите банков лиценз на Бахамските острови, Кайман или други престижни юрисдикции. Това е пътят - стъпка по стъпка - който е приемлив за повечето компании, чиято цел е да създадат значимо банково предприятие в чужбина.

Офшорните банки играят ролята на центрове за управление на капитала и обслужват ограничен кръг клиенти - това са дъщерни и асоциирани компании, както и определени групи предприятия. Преход към рендиране свързани услуги с отворен характере възможно главно на тази база. Световният опит показва: най-големите световни банкови холдинги и индустриални компании използват собствените си офшорни банки като чуждестранни плащания и сетълментИ резервни центрове.Те често се създават не само от големи, но и от средни компании и заможни лица. Собствениците разполагат с ефективен инструмент за прилагане на собствената си инвестиционна стратегия; капиталът може бързо да бъде преразпределен между най-големите финансови пазари в света и печелившите видове активи. Трябва да се помни, че самата офшорна банка е само черупка за бизнес и нейните дейности изискват подходяща инфраструктура и бизнес връзки; оперативният център на офшорна банка трябва да бъде оборудван до ключ със съвременни експертни системи за управление на активни банкови операции и анализ на финансовите условия.